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ライフプラン作成とは人生の設計図をつくること。 未来のシュミレーションが幸せな人生設計の第一歩です。
人それぞれ夢や目標があり、その夢や目標を実現するためにライフプランを作成し、シュミレーションにより資金面での問題がクリアできます。
なぜ、最近ライフプラン作成が注目されるようになったのでしょうか? その背景には、私たちを取り巻く経済環境の大きな変化があり リストラ、給与の減少、ボーナスカットなど 安定した収入は今後期待できません。しかも、少子高齢化が進み、厚生年金保険料や医療費の負担が増加して、支出が増えるばかり また、公的年金は段階的に65歳支給に移行して、年金だけでは十分な生活が出来ないことが予測され 最近では「格差社会」という言葉をよく耳にします。お金を持っている人と、持っていない人との格差が広がり、アメリカ的になってきているということです。
その為に、早い段階から将来を見据えたシュミレーションを行い、何か対策を打つことが必要で、その対策の指標になるのが『ライフプラン』です。 格差社会を賢く生きるにはシュミレーションしてライフプランを作ることは欠かせません。 |
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「ライフイベント」をシュミレーションし、必要な費用を見積る |
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家族での旅行・子供の教育費・家のローンなど 家族の"これから"をシュミレーションすることで浮かび上がる大きな出来事「ライフイベント」を確認し、それらにかかる費用を見積もります。 まずは、シュミレーションのために必要なイベントなどを洗い出す。 夢は紙に書き出さないと実現しません。
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現状でのキャッシュフロー作成 |
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キャッシュフロー表とは、毎年の収入と支出をシュミレーションし、貯蓄残高の推移を予測して資金の流れが把握できる表で 定期的な収入と支出に、ライフイベントの予算を加味して未来シュミレーションしながら、資金面のプラン(キャッシュフロー)を作成します。
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キャッシュフローの問題点を洗い出し |
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作成したキャッシュフロー表から問題点がないかを確認します。 どこのご家庭にも問題点は隠れていて 例えば、貯蓄残高がマイナスになっていないか、貯蓄残高が急に減少していないかなど資金面での問題はないかをチェックすることで色々な問題が見えてきます。 これが未来シュミレーションの効果です。
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資金面の問題を見直し、信頼できるライフプランに改善 |
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収支を改善するには3つの方法しかありません。 右記の3つの方法について順番にシュミレーション。 お客様によって改善策は違ってきます。 10人いれば10通りの改善策があります。 この改善策が、お客様とファイナンシャルプランナーとの共同作業です。ライフイベントを見直したり、定期的な支出を改善したりしながら何度もシュミレーションします。シュミレーションを繰り返すことにより、お客様に合ったライフプランを作成することができます。
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ライフプランの定期的な見直し |
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ライフプランは1度設計すれば、そのままで良いものではなく、定期的なチェックと見直しが必要です。常にライフプランを意識して生活することにより、ライフプランに記載したライフイベントが現実のものになります。 また、予期せぬ収入、支出があった時はライフプランを修正し、新しいものを作成することも大切!!未来シュミレーションによりライフプランを作成することは本当に大切なことです。
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当事務所にご相談に見えられる方の8割が女性の方で やはり、家計を把握しやり繰りしているのは奥様です。 小さいお子様のいるご家庭や、住宅ローンを借りているご家庭は 未来シュミレーションで将来の不安を取り除きましょう。 格差社会を賢く生きるために人生の設計図を用意しましょう。 |

| ライフプラン作成 |
| 内容 |
お客様の夢をヒアリングしたうえで、具体的なライフイベントと予算を 決定し、今後発生する住宅資金、教育資金などを含めたトータルプラン ニング資料を作成します。面談では、現状分析の説明、問題点の 洗い出しや改善プランのご提案を行います。 |
| 所要時間 |
3時間 |
| 料金 |
15,000円 | |